Estate Planning

Damit Ihr Wille Wirklichkeit wird!

Estate Planning ist die Gestaltung einer an den individuellen Vorstellungen orientierten, finanziell und rechtlich abgestimmten Vorsorge für den Erlebens- und Todesfall. Die finanzielle Vorsorge ist die Grundlage der rechtlichen Vorsorge. Nur über das, was vorhanden ist, können auch Regelungen erstellt werden.

Die Planung und Gestaltung der eigenen Vorsorge ist existenziell. Neben der gesundheitlichen Vorsorge geht es insbesondere um die finanzielle und die rechtliche Absicherung.

Eine Vielzahl der vorhandenen Vorsorgemaßnahmen entspricht nicht den individuellen Vorstellungen. Die Gründe liegen meist in einer nicht ausreichenden Berücksichtigung der persönlichen Vorstellungen und der fehlenden Abstimmung zwischen finanzieller und rechtlicher Vorsorge.

Finanzielle versus rechtliche Vorsorge

Konsequenzen einer fehlenden Abstimmung

  • Es ist nicht sichergestellt, dass Ihr Vermögen und Ihre Liquidität so eingesetzt werden, wie dies von Ihnen gewünscht ist.
  • Sind Vermögensstruktur und erbrechtliche Regelungen nicht aufeinander abgestimmt, führt dies zu einer problematischen und streitanfälligen Erbauseinandersetzung.
  • Liquiditätsbelastungen im Erbfall werden nicht ausreichend berücksichtigt und gefährden die Absicherung der Hinterbliebenen.
  • Eine optimale letztwillige Verfügung erfordert immer die Beachtung der gewünschten Hinterbliebenenabsicherung, auch für nachfolgende Lebensrisiken.

Individuelle Beratung

Unser Estate Planning stimmt Ihre finanzielle und rechtliche Vorsorge aufeinander ab und orientiert sich dabei an Ihren persönlichen Vorstellungen. In Zusammenarbeit mit den rechts- und steuerberatenden Berufen entsteht Ihr individuelles Vorsorgekonzept.

Ihre Ziele, Wünsche und Vorstellungen

  • Sie möchten wissen, welche Aspekte Sie bei Ihrer Vorsorge und Vermögensnachfolge berücksichtigen müssen.
  • Sie möchten, dass Ihre finanziellen (Vermögensstruktur, Vorsorgeverträge, ...) und rechtlichen Vorsorgemaßnahmen (Vollmachten, Testament, ...) aufeinander abgestimmt sind, und wünschen die Zusammenarbeit unserer Estate Plannerin mit den rechts- und steuerberatenden Berufen.
  • Sie möchten wissen, welche wirtschaftlichen Auswirkungen Ihre bestehende erbrechtliche Regelung (gesetztliche Erbfolge, Testament/ Erbvertrag) hat.
  • Sie möchten Ihre bestehenden Regelungen (Testament/ Erbvertrag, Vorsorgevollmacht, Betreuungsverfügung, Patientenverfügung) rein rechtlich überprüfen lassen. (Erfolgt duch Rechtsanwalt/ Notar)
  • Sie möchten Ihr Vermögen nach Ihren Vorstellungen übertragen.
  • Sie möchten Ihre Angehörigen ausreichend versorgt und abgesichert wissen.
  • Sie möchten im Alter und bei einem etwaigen Pflegefall finanziell unabhängig sein.
  • Sie möchten selbst bestimmen, wer nach Ihrem Ableben Erbe wird.

Inhalte und Ablauf

Inhalte und Ablauf Estate Planning

Darauf dürfen Sie sich freuen

  • Sie erhalten Hinweise, welche Aspekte bei der Vorsorge und Vermögensnachfolge zu berücksichtigen sind.
  • Sie bekommen Transparenz über Ihre Vermögens- und Vorsorgesituation.
  • Sie erhalten Hinweise, in welchen Bereichen Abweichungen zu Ihren Wunschvorstellungen vorhanden sind.
  • Sie bekommen Handlungsmöglichkeiten aufgzeigt, wie Sie Ihre Wunschvorstellungen erreichen können.
  • Am Ende steht eine Vorsorge- und Vermögensnachfolgeplanung, die wirtschaftlich, rechtlich und steuerlich aufeinander abgestimmt ist. Dafür stehen wir mit unseren Netzwerkpartnern.
  • Sie bekommen das gute Gefühl, an alles gedacht zu haben.

Ihre Ansprechpartnerin

Alexandra Weil

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